Nos clients

Professionnels de la santé

Occupé à assurer le bien-être de vos patients et à rester à l’affût des progrès de la médecine, vous n’avez sans doute pas beaucoup de temps pour penser à vos besoins de gestion de patrimoine actuels et futurs.

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Familles

L’aide que nous pouvons apporter aux familles est double : d’abord, nous pouvons orienter les clients vers les moyens les plus fiscalement avantageux de transmettre leur patrimoine, tout en respectant leurs objectifs actuels; et ensuite, nous pouvons aider la prochaine génération à comprendre l’impact d’une fortune soudaine (à la suite d’un héritage par exemple) et à s’y préparer.

Une excellente communication entre les membres des différentes générations nous paraît essentielle, puisqu’il est plus facile de discuter une fois que les valeurs et les objectifs de chacun sont connus. En prenant d’abord le temps de poser des questions dans un cadre qui se prête à la conversation, nous pouvons bien cerner vos objectifs de vie et votre dynamique familiale. Nous mettrons ensuite au point un plan de placement sur mesure, qui dresse le portrait actuel de vos finances et vous indique le chemin à suivre pour parvenir à vos fins.

Puis, nous établirons un plan successoral qui décrit en détail le contenu de votre héritage ainsi que la façon dont vous voulez que vos enfants et vos petits-enfants puissent en disposer. Notre gestion soignée et continue de votre patrimoine familial aidera les membres de votre famille à se concentrer sur leurs objectifs de vie, sachant que leurs besoins en gestion de patrimoine sont comblés.

Propriétaires d’entreprise et entrepreneurs

Nous collaborons avec des propriétaires d’entreprise et des entrepreneurs qui ont travaillé pendant des années – parfois même toute leur vie – pour bâtir leur entreprise. Que vous veniez tout juste de lancer votre entreprise ou que vous possédiez une entreprise bien établie, nous pouvons vous aider à maintenir votre style de vie maintenant et à la retraite. Un bilan solide et des bénéfices qui se répètent d’année en année ne sont pas suffisants pour accumuler un patrimoine. La clé pour récolter les fruits de votre dur labeur consiste à bâtir un patrimoine à l’intérieur et à l’extérieur de votre entreprise.

Nous pouvons vous aider en créant :

• un plan de relève qui vous permettra d’être dûment récompensé pour le travail de toute une vie
• une société de portefeuille, une police d’assurance vie et d’autres outils pour limiter votre charge fiscale
• un portefeuille de placements bien diversifié à l’extérieur de votre entreprise, qui pourra continuer de produire un revenu bien après que vous aurez vendu votre entreprise ou quitté vos fonctions de dirigeant

En tant que propriétaires d’entreprise nous-mêmes, nous comprenons vos besoins et nous pouvons vous aider.

Pré-retraités et retraités

Vous avez travaillé toute votre vie pour accumuler un patrimoine, et vous vous préparez maintenant à passer à la prochaine étape. Cela vous oblige à changer radicalement la façon dont vous percevez et gérez votre patrimoine. Tout en cherchant des moyens de le faire fructifier, vous devez aussi trouver des façons de le protéger pour maintenir votre style de vie et pour laisser un héritage. La prochaine étape de votre vie sera différente.

Nous pouvons vous aider à faire face à plusieurs réalités :

• Si vous vivez plus longtemps que prévu, vous pourriez avoir de la difficulté à maintenir le même style de vie.
• La gestion de vos impôts deviendra encore plus importante pour protéger vos actifs avec le temps.
• Les stratégies pour produire un revenu fiscalement avantageux tout au long de votre vie ne sont pas les mêmes.
• Votre capacité de laisser un héritage dépendra de la façon dont votre plan a été conçu.

Nous sommes là pour vous écouter et vous aider à profiter d’une retraite longue et confortable.