L’accumulation et la croissance du patrimoine est essentiel pendant la vie active, cependant son décaissement et sa préservation le sont tout autant. Vous avez des projets à concrétiser, des voyages à planifier, des enfants et petits-enfants à gâter, la retraite est l’accomplissement d’une carrière et nous veillerons à donner un sens à votre succès au moyen d’une planification complète de cette phase de votre vie; de l’optimisation du décaissement jusqu’à la planification successorale.

Lors de discussion avec votre conseiller, vous serez en mesure d’être guider à travers les étapes importantes de votre planification.

  • Planification successorale
  • Décaissements planifiés
  • Philantropie

FAQ

  • Quelle sera la séquence optimale de décaissement des sommes accumulées dans divers compte de placement (comptes REER, CELI, CRI, régimes gouvernementaux (RPC/RRQ), compte de placements dans ma compagnie, assurance vie)
  • Comment structurer de la façon la plus fiscalement avantageuse la vente de ma clinique? Comment maximiser mon exonération de gain en capital? Dois-je considérer un changement à ma structure fiscale?
  • Saviez-vous qu'il est important de réviser votre portefeuille de placement au regard de votre nouvelle tolérance au risque? Saviez-vous qu’il est essentiel de réviser votre portefeuille d’investissement à la retraite afin de refléter le changement de vocation de votre patrimoine? Dois-je toujours considérer la croissance de mes actifs, ou devrais-je prioriser la préservation de celui-ci?
  • J'ai besoin d'aide pour sécuriser mon besoin en liquidités annuels pour subvenir au train de vie désiré pendant ma retraite. Pouvez-vous m'aider?
  • Comment planifier mon décaissement afin de maximiser ce que je reçois des différents régimes sociaux du gouvernement (RRQ, PSV)?
  • Est-ce que je peux fractionner mon revenu avec mon/ma conjoint(e)? Quand est-il du fractionnement si je suis un médecin incorporé?
  • En quoi consiste exactement un bon successoral au moyen de la souscription d'une assurance vie permanente?
  • Je veux m'assurer de transférer mon patrimoine la façon la plus optimale possible. Comment m'y prendre?
  • Que se passe-il avec ma société privée au moment de mon décès? Dois-je faire réviser mon testament?
  • Saviez-vous que vous pourriez maximiser votre valeur successorale au moyen de l'assurance vie?
  • Pouvez-vous m'éclairer sur la façon de faire un don planifié?